银行理财加强精细化管理百融云创数字化洞察助力提升存量客户转化

来源：今日热点网 2023-12-26 11:35:28

在新时代新征程上，我国居民财富持续增长，资产配置理念深入人心，行业发展生态更加完善，财富管理业务迎来了新的发展机遇。在“房住不炒”的定位下，近年来我国房地产投资属性逐渐弱化，在居民家庭资产配置中房地产占比逐年下降、金融资产占比逐年上升。伴随居民理财意识增强的背景下，理财行业重新扬帆起航。

长期以来，银行理财业务中2%的高级值客户贡献了80%的AUM，而其余98%的客户一直处于被“忽视”的状态。加强精细化管理，要让财富管理真正飞入寻常百姓家，面对这一要求，银行业该如何下手呢?作为中国金融行业数智化的赋能者，百融云创认为，利用AI和智能算法的力量，财富管理能够跳出传统模式的窠臼，破解客户服务覆盖率、专业能力、经营效率等诸多维度痛点，以最小的成本、最佳的体验，让财富管理的专业服务飞入寻常百姓家，推动真正的共富与普惠。

为此，围绕提升MAU和AUM双指标的目标，百融云创建立了一套“数字化客户洞察+快速迭代”的策略以及体系化、标准化、常态化的机制，助力银行业实现存量市场价值挖掘。具体来看，客户洞察是数智化的基础，百融云创围绕核心业务目标有针对性的开展标签体系和模型开发，去洞察客户的偏好。然后通过常态化运营，连接一切渠道，用尽所有触点。基于“建立连接→有效运营→价值转化+客户晋升"的业务逻辑，实施"人+数字化”员工私域直营，与潜力客户建立长效关系连接，变单向触达为有温度的私域交互，充分释放线下队伍生产效能，大幅提升潜力客户服务体验与效能转化。

百融云创财富管理解决方案围绕数字化营销策略、模型和素材，在相应渠道推出丰富的产品营销活动和权益活动，反复持续吸引和触达客户，最后通过一条条规则来优化成功率和提升度，进而达到提升AUM和客户层级的作用。财富管理业务意义重大、未来可期。百融云创将继续深耕财富管理数智化领域，助力银行业不断扩大服务半径，推动财富管理数智化转型。

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