国家外汇局再次通报外汇违规案例

来源：新华网 2018-07-25 09:34:22

7月24日，国家外汇局再次通报外汇违规案例，此次公布的27起违规案例中，4起涉及个人非法买卖外汇或分拆逃汇，13起涉及银行违规办理相关外汇业务，5起涉及第三方支付公司违反外汇管理规定，其余为企业违反外汇管理规定。

外汇局表示，2018年以来，外汇局在深化外汇管理改革开放、支持实体经济发展的同时，维护外汇市场健康良性秩序，针对银行、第三方支付机构、企业转口贸易等重点主体和业务开展专项检查，严厉打击各类外汇违法违规行为。上半年共查处外汇违规案件1354件，罚没款3.45亿元，同比分别增长19.7%和59.5%。其中，查处金融机构违规案件455件，企业违规案件340件，个人违规案件559件。

值得注意的是，本次公布的违规案例处罚力度较大。不少违规银行被处以百万以上罚款，并暂停相关外汇业务。其中，民生银行厦门分行在办理内保外贷签约及履约付汇时，未按规定对债务人主体资格、贷款资金用途、预计还款资金来源、担保履约可能性及相关交易背景进行尽职审核和调查，被处以罚没款2240万元，暂停对公售汇业务三个月。

第三方支付机构违规行为也是此次处罚的重点。在此前外汇局公布的违规案例中较少出现第三方支付机构的身影。其中，智付电子支付有限公司因凭虚假物流信息办理跨境外汇支付业务，构成逃汇行为，严重扰乱外汇市场秩序，性质恶劣，被处以罚款1530.8万元。支付宝也因超出核准范围办理跨境外汇支付业务，且国际收支申报错误而被罚60万元。

多位外汇交易员对证券时报记者表示，近两周来，人民币兑美元汇率快速贬值，在岸和离岸的价差持续扩大，引发了金融机构跨境套利的再次兴起。香港一外汇交易员表示，在港的中资企业购汇增多，跨境套利也多了起来。

7月24日，人民币对美元中间价调低298个基点报6.7891。离岸人民币一度失守6.84关口。在岸人民币收盘报6.81，较上一交易日下跌266个基点，创去年6月27日以来新低。

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