今日,国务院新闻办公室上午10时举行新闻发布会,国家外汇管理局副局长、新闻发言人王春英在发布会上表示,人民币汇率出现比较大波动的时候,总会有一些受到不利影响的企业有抱怨。中国的外汇市场已经具备了国际成熟市场的基础产品体系,调查显示,多数企业认为,中国外汇市场的衍生产品总体是够用的,对新品种的需求其实并不是很迫切,主要的问题是对衍生产品不了解和不会用。调研中发现,企业是否套保关键在绩效考核,也有人说,其实关键在公司老板,看他是否有正确的汇率风险管理意识,是不是把套保盈亏作为财务人员绩效考核指标。人民币汇率以市场供求为基础,双向波动是非常自然的特征。所以,作为企业的经营者,尤其是决策者,要认清人民币汇率市场化改革的大方向,把汇率波动纳入日常财务决策中考虑。
从企业的角度来说,需要强化风险中性意识。2020年企业的套保意识已经有所上升,套保比率是17.1%,比2019年上升了2.7个百分点。调研中发现确实有部分企业,从高管到操作层,对汇率风险都是高度重视的,采取了很多积极有效的措施。比如在商业合同中增加汇率波动、重新定价的条款,比如采用多种货币结算,分散汇率波动风险。企业套保行为更加理性,比如部分外资企业对于超过100万美元的汇率风险敞口都有非常明确的管理策略。总结起来说,正确的汇率风险管理意识主要有几点,就是立足主业,理性面对汇率涨跌,审慎安排资产负债的货币结构;合理管理汇率风险,以保持财务状况的稳健和可持续为导向,而不以套保的盈亏论英雄。
从银行的角度来讲,继续完善对企业汇率避险需求的服务和供给。一方面,不少企业反映,基层银行不能很好地指导当地企业进行避险保值操作。部分基层银行反映,因为外汇衍生产品专业性非常强,人员培养周期比较长,盈利比较低,所以部分银行不太愿意过多投入资源。从另一方面也了解到,有些银行分支机构花了几年时间在分行层面培养了6-7个人的团队,去为当地几百家企业提供“管家式”贴身服务。所以总的来看,我对银行来说,不仅在总行层面要做好产品设计、风险控制,也要考虑在基层为企业量身定做有效的汇率风险管理策略,打通汇率风险管理服务供给的“最后一公里”。
外汇局也会继续创造条件支持企业管理汇率风险。这些年外汇局在丰富外汇市场的交易品种、扩大参与主体、优化基础设施方面开展了一些工作。从去年整个外汇市场交易规模来看,交易量是30万亿美元,这个量比2005年汇改时已经增长了22倍。在30万亿美元的交易量中,60%是外汇衍生品交易。参与外汇衍生品交易的银行日益增多,外汇局已经批准了518家银行对客户提供即期人民币外币兑换服务,105家银行提供外汇衍生品交易服务,种类包括大中小型和中外资银行,服务范围覆盖了几乎全国所有地区,基本是全覆盖,不存在空白。
下一步,外汇局会配合人民银行,保持人民币汇率在合理均衡水平基本稳定的基础上,继续推进外汇市场深化发展和对外开放,提升外汇市场的广度和深度,支持企业管理好汇率风险。同时,也会不断提高透明度,加强法规、数据的解读,帮助大家理解外汇政策,正确判断形势,做好风险管理。
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