面对财富管理市场高速增长百融云创数智赋能为金融机构打造创新模式

来源：今日热点网 2023-11-10 17:09:13

据统计，中国数字财富市场过去六年经历快速发展，渗透率从2016年的24%攀升至51%。波士顿咨询公司预计，中国财富管理市场未来十年将以10.6%的年复合增长率高速增长，在2030年数字财富管理市场规模将达到358万亿元。面对这一蓝海市场，无论是传统金融机构还是新入局者，都需要重新思考数字经济时代财富管理业务的升级方向与制胜要素。

随着更多参与者的涌入，财富管理行业有望形成新的格局，金融创新正在朝着适应大众财富管理需求的方向快速发展。财富管理变革需要金融机构率先从内部打破自己，创新应用数智化思维实现业务模式转型，为大众提供个性化、差异化的财富管理服务。

基于上述认知，百融云创面向银行、券商等金融机构，构建了以智能驱动为核心的财富管理“4+1”体系，即客户洞察、智能匹配、常态运营、迭代评估以及数字化系统工具。百融云创通过“4+1”体系去构建全新的数智化客户经营模式，来帮助金融机构建立起数智化的客户经营体系，实现对客户的理解和陪伴。

综合来看，百融云创“4+1”模式的核心作用体现在，覆盖率、效率和成功率上的三层提升。传统模式下500名客户就是客户经理的管户极限了，98%的长尾客户实际上并未得到有效的服务。百融云创“4+1”模式能够通过数智化的手段帮助银行跨越客户经理的服务边界，把行内明星理财经理的专业能力转化为全行普遍的能力。

同时，通过“4+1”模式能够实现资源的精准投放，提升运营营销费用的ROI，减少业务部门和财务部门特别是中后台部门沟通成本，提高银行内部的协作效率，并经过不断的策略迭代，实现MAU和AUM的双提升。长此以往，可以帮助银行创造卓越的客户价值认同感和满意度，重构客户信任。

某国有大行省分行在落地时间财富管理数智化项目时，引入了百融云创财富管理“4+1”体系，通过数智化洞察利用高潜力标签在长尾客群中多识别出18%的潜在高价值客户。截至目前，该行省分行已有5家支行完成营销试点工作，试点工作过程中共匹配50万客户群体，有效增加了获客资源，转化环节中的效果提升度达70%。

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