采取指数化投资策略,去获取证券市场的平均收益,对于普通投资者,是一个很不错的选择。
与主动型基金相比,指数基金的优势主要体现在以下几个方面:
指数基金的投资组合基本上是复制目标指数,投资组合中每一个股票的投资比例就是该股票在指数中所占的权重。所以,投资指数基金,投资者时基本不用关心基金的仓位和投资组合情况的,因为指数基金是基本满仓操作,投资组合与指数几乎完全一致的。基金经理个人因素对指数基金运作基本不产生影响。
指数的成分股相对而言是该类股票中的佼佼者。以沪深300指数为例,300只成份股产生的净利润占全部上市公司净利润的90%以上,平均每股收益和净资产收益率等指标明显高于市场平均水平。
由于指数基金主要是复制和跟踪指数,所以相对的管理成本、研究成本和交易成本低于其他主动型基金,一般来说每年大约可以节约2%的成本。
投资分散,有利于规避个股风险。指数基金分散投资于指数成份股,每只股票上的比例较低,即使某只股票出现问题,由于其投资比例非常低,对基金资产的影响也就较小。
长期收益稳定。尽管市场会不断经历牛市和熊市的转换,但由于指数基金的收益率是目标指数的增长率,随着市场的不断发展,指数基金的长期平均回报也是比较稳定的,如美国标准普尔500指数过去20年的平均年收益率是11.9%。
与其他主动管理的股票基金相比,指数基金放弃了战胜指数、提供超额收益的机会,但也避免了输于指数的风险。从长期来看,只有少数投资者才能战胜指数。据统计,在美国过去5年中,只有30%的基金跑赢了市场。指数基金之所以能战胜大部分投资者,主要原因是其较低的管理成本和交易成本。
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