澳门赌博：反洗钱，如何跨过网络这道坎

澳门赌博：反洗钱，如何跨过网络这道坎
近年来，全球范围内的跨境洗钱活动一直呈现上升趋势，发展中国家往往成为洗钱资金的流出地和中转站，蒙受经济利益和国家声誉的双重损失。中国也不例外，跨境洗钱活动出现了增长苗头。

 

特别随着我国互联网行业的爆发式增长，互联网金融创新层出不穷，在为广大群众提供便捷金融服务的同时，也为不法分子洗钱提供了新的渠道。从事互联网金融业务的机构如何承担反洗钱的“防线”任务，成为新阶段我国反洗钱工作的当务之急。

 

义务机构是预防洗钱的第一道防线

 

以全国人民代表大会常务委员会2006年10月31日通过《反洗钱法》为起点，中国反洗钱工作全面步入法治化轨道已有十年时间。十年来，受国际政治经济等多重因素的影响，国际国内反洗钱与反恐怖融资形势发生了深刻而复杂的变化。中国反洗钱工作经受了种种考验，充分发挥了预防和打击洗钱活动的作用，成为维护我国金融安全和经济社会稳定的一把利剑。

 

然而，随着互联网行业的快速发展，不少跨境洗钱活动与电信诈骗、网络诈骗等直接影响广大群众切身利益的涉众型经济犯罪交织在一起，成为危害金融安全和经济社会稳定的重大隐患。

 

据了解，人民银行专门设立了中国反洗钱监测分析中心。目前，该中心已与2600余家义务机构总部建立了电子化数据报送渠道，涵盖银行、证券期货、保险、非银行支付等领域。以义务机构报送的大额和可疑交易报告为基础，人民银行监测分析的专业化水平和智能化程度不断提高，依法向执法部门移送了大量线索，为国家预防和打击洗钱及上游犯罪提供了有力的金融情报支持。

 

“义务机构是预防洗钱的第一道防线，是司法机关打击洗钱及上游犯罪所需线索和证据的重要来源，是国家反洗钱工作体系不可或缺的重要组成部分。”易宝支付相关负责人告诉记者。

 

易宝支付是我国行业支付的领导者，成立13年来服务的商家超过100万户。作为反洗钱义务机构，易宝支付也是最早设立反洗钱领导小组的互联网金融类企业之一。十年来，在人民银行的指导督促下，易宝支付克服反洗钱工作基础薄弱、经验人才缺乏、配套制度不完善等困难，不断加大反洗钱工作的资源投入，反洗钱履职能力和工作实效大幅提升。

 

寻找网络洗钱犯罪“蛛丝马迹”

 

据了解，十年来人民银行反洗钱部门累计对近万件可疑交易线索开展了反洗钱调查，向侦查机关报案或移送线索近万件。

 

据介绍，易宝支付等反洗钱义务机构会定期开展洗钱风险评估，从客户、产品服务、地域等不同维度识别洗钱风险，有意识地将洗钱风控要求逐步嵌入到各项业务活动中，主动化解和控制各类洗钱风险。